بسیاری از معاملهگران تصور میکنند که انتخاب بروکر (Broker) یک گام اولیه برای ورود به بازار فارکس (Forex) است و پس از افتتاح حساب، پرونده این مرحله بسته میشود. اما این رویکرد، پاشنه آشیل بسیاری از فعالان بازار است. انتخاب بهترین بروکر فارکس یک فرآیند پویا و زمانبر است و نیاز به بررسی دورهای دارد زیرا هم نیازها و استراتژیهای معاملاتی شما با گذشت زمان تغییر میکند و هم با پیشرفت تکنولوژی و شرایط اقتصادی و سیاسی، خدمات بروکرها در فضای رقابتی موجود تغییر خواهد کرد.
بروکری که امروز برای شما بهترین بروکر فارکس است، لزوماً کارگزاری نیست که 6 ماه بعد با استراتژیهای جدید شما همسو باشد. از این رو، توصیه کارشناسان قلک به شما این است که، عملکرد کارگزار خود را حداقل سالی 2 یا 3 بار بازبینی کنید.
به خاطر داشته باشید که انتخاب بهترین بروکر فارکس، اولین گام برای بنای زیرساختهای لازم برای موفقیت شما را ایجاد میکند.
برای درک بهتر اینکه بروکر فارکس چیست، بازار فارکس را مانند یک بازار تصور کنید که خریداران و فروشندگان در فواصل جغرافیایی بسیار دور از دسترس نسبت به هم قرار دارند. در بازار جهانی ارز، برای اتصال این خریداران و فروشندگان، به یک سیستم واسط و پل ارتباطی نیاز است.
بروکر فارکس، نهادی است که به عنوان واسطه عمل کرده و شما را نه تنها به سایر معاملهگران، بلکه به تامینکنندگان نقدینگی متصل میکند. علاوه بر این، بروکرها با ارائه پلتفرمهای معاملاتی، دسترسی شما به بازار را از هر موقعیت مکانی امکانپذیر میسازند.
آشنایی با انواع اجرای سفارشات در بروکرها یکی از مهمترین بخشهای انتخاب بهترین بروکر فارکس است. به طور کلی، بروکرهای فارکس به دو دسته اصلی تقسیم میشوند:
این کارگزاران که به آنها بازارساز (Market Maker) نیز گفته میشود، مستقیماً طرف معامله شما هستند. آنها سرمایه را در استخر نقدینگی خود نگه میدارند و معمولاً سفارشات را به بازار واقعی ارسال نمیکنند. سود این کارگزاران از اسپرد (تفاوت بین قیمت خرید و فروش) و گاهی از ضرر مشتری ناشی میشود، زیرا آنها هستند که قیمتهای خرید و فروش را تعیین میکنند. اعتبار این حالت اجرا کاملاً به میزان اعتماد شما به کارگزار بستگی دارد.
این کارگزاران به عنوان یک پل عمل میکنند و سفارش شما را مستقیماً به بانکها و ارائه دهندگان نقدینگی متصل میکنند. در این مدل، تضاد منافع به حداقل میرسد زیرا کارگزار فقط دو طرف را به هم متصل میکند. در این حالت قیمتهای نمایش داده شده در این نوع حساب، نرخهای واقعی بازار جهانی هستند و کارگزار هیچ دخالتی در قیمتگذاری ندارد. این دسته شامل بروکرهای STP ،ECN و ترکیبی از این دو مدل میشود.
در بازارهای مالی به موازات اینکه پای پول وسط میآید، اولویت اول باید امنیت سرمایه شخصی باشد. این امنیت دو جنبه دارد: اول، اطمینان از اینکه بروکر قصد سوءاستفاده از سپرده شما را ندارد و دوم، تضمین بازگشت سرمایه در صورت ورشکستگی کارگزار است.
برای معاملهگران ایرانی با وجود تحریمها، موضوع رگولاتوری کمی پیچیده است. اگرچه اکثر بروکرهای معتبر جهانی به دلیل تحریمها نمیتوانند به ساکنان ایران خدمات ارائه دهند، اما این بدان معنا نیست که همه بروکرهایی که به ایرانیان ارائه خدمات دارند، نامعتبر هستند.
بهترین بروکرهای فارکس که به تریدرهای ایران ارائه خدمات دارند، معمولاً تحت نظارت رگولههای سطح 1 و برخی دیگر تحت رگوله فراساحلی (آفشور Offshore) هستند که اگر چه در سطح رگولاتورهای برتر جهانی نیستند، اما همچنان سطح خاصی از نظارت و امنیت را فراهم میکنند.
بررسی پیشینه، شفافیت مالی، نوع و تعداد رگولاتوری، عضویت در نهادهای حل اختلاف و پوشش بیمه، از معیارهای اصلی ارزیابی سطح اعتماد و اعتبار بهترین بروکرهای فارکس در این بخش هستند.
در بازار پر نوسان فارکس و ارز دیجیتال، تک تک ثانیهها هستند که سود را از ضرر جدا میکنند. اجرای کند دستورهای معاملاتی (اوردرها) میتواند باعث شود معاملهگر نتواند با قیمت مطلوب وارد پوزیشن معاملاتی شود و تحت تاثیر اسلیپیج (Slippage)، فرصتهای سودآور را از دست بدهد.
بهترین بروکر فارکس میبایست پلتفرمهای معاملاتی متنوع، پایدار و پیشرفته را ارائه دهد. محبوبترین این پلتفرمها عبارتند از:
هرچند که این نکته اصلا به چشم نمیآید، اما دانستن و بررسی نحوه قیمتگذاری و دریافت هزینه معاملات توسط بروکرها، برای بقا در بازارهای مالی ضروری است. هر کارگزار برای انجام معاملات 2 قیمت را نشان میدهد: قیمت درخواستی (Ask) برای خرید و قیمت پیشنهادی (Bid) برای فروش. تفاوت بین این دو قیمت، یعنی اسپرد، بخش اصلی درآمد بروکرهای فارکس است که برخی از معاملهگران به آن اصلاً توجه نمیکنند.
از ملاکهای انتخاب بهترین بروکر فارکس، انتخاب بروکری است که کل هزینههای تراکنش (شامل اسپرد، کمیسیون، سوآپ یا بهره شبانه و کارمزد واریز و برداشت) در آن کمترین مقدار باشد. برخی هزینههای پنهان، مانند هزینه عدم فعالیت نیز وجود دارد که باید بررسی شود. اکثر این هزینهها را میتوان با انتخاب صحیح نوع حساب کاهش داد.
این هزینههای به ظاهر جزئی، سنت سنت و دلار دلار روی هم جمع میشوند و در نهایت مقدار قابل توجهی از سود شما را کاهش میدهند. یکی از ترفندهای کاهش اسپرد، دریافت بالاترین سطح ریبیت از بروکرها با استفاده از آیبی (IB) فارکس است.
با توجه به تحریمها و محدودیتهای بینالمللی، تریدرهای ایرانی میبایست علاوه بر معیارهای اصلی انتخاب بهترین بروکر فارکس، موارد خاص زیر را نیز مدنظر داشته باشند:
وجود وبسایت به زبان فارسی و یک تیم پشتیبانی مسلط به زبان فارسی نه تنها برای درک بهتر خدمات و حل مسائل فنی، بلکه برای دریافت مشاوره دقیق و جلوگیری از سوءتفاهمهای ناشی از ترجمه زبان نیز مفید است.
علاوه بر آن، کیفیت و سرعت پاسخگویی تیم پشتیبانی در چت آنلاین سایت یا پشتیبانی تلگرام چیزی است که بهترین بروکر فارکس را از یک بروکر معمولی متمایز میکند.
یکی از مهمترین چالشها برای تریدرهای ساکن ایران، واریز و برداشت ریالی به بروکرها است. بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان میبایست روشهای سریع و آسان واریز و برداشت ریالی را فراهم نماید تا معاملهگر نگران نقدشوندگی سرمایه خود و کارمزدهای تبدیل ارز نباشد. البته سرعت و کارمزد انجام تراکنشها نیز از اهمیت بالایی برخوردار است.
علاوه بر موارد بالا که از اصلیترین ملاکهای انتخاب بهترین بروکر فارکس است، پیش از بررسی سایر ملاکها و بروکرها، ابتدا باید نیازهای خود را به طور کامل تجزیه و تحلیل کنید. یک تریدر مبتدی که به آموزشهای پایه فارکس و یک حساب دمو کاملاً مشابه حساب ریل نیاز دارد، اولویتهای متفاوتی نسبت به یک معاملهگر حرفهای که به دنبال عمق بازار و ابزارهای پیشرفته تحلیل تکنیکال است، خواهد داشت.
برای شناخت بهتر نیازهای معاملاتی خود، ابتدا به سؤالات کلیدی زیر پاسخ دهید. پاسخ سوالات را در بخش نظرات انتهای همین صفحه بنویسید تا همیشه برای شما در دسترس باقی بماند.
پاسخ به این سوالات، چارچوبهای ذهن شما را برای فیلتر ملاکهای انتخاب بهترین بروکر فارکس در حاشیه همین صفحه، تعیین میکند.
پس از بررسی ملاکهای کلیدی انتخاب بهترین بروکر فارکس و معیارهای الزامی انتخاب بروکر برای ایرانیان، نوبت به بررسی معیارهای متناسب با نیازهای شخصی هر تریدر است:
بهترین بروکر فارکس مجموعهای از حسابهای معاملاتی را که با تجربه و نیازهای انواع تریدرهای فارکس متناسب است، ارائه میکند. این حسابها معمولاً شامل موارد زیر هستند:
علاوه بر تنوع حسابهای معاملاتی فارکس، تنوع داراییهای معاملاتی (مانند فلزات گرانبها، نفت، ارزهای دیجیتال، سهام شرکتهای بزرگ و شاخصها) به معاملهگر این امکان را میدهد که پرتفوی خود را متنوع کرده و ریسک را در سبد معاملاتی خود کنترل نماید. ضمن اینکه برخی از تریدرها ترجیح میدهند به جای ترید بر روی جفت ارزهای فارکس فقط به معاملات طلا، سهام یا ارزهای دیجیتال در بروکرها بپردازند.
لوریج یا اهرم، یک ابزار بسیار قدرتمند در افزایش سرمایه آسان است که بروکر در اختیار معاملهگر قرار میدهد تا با حجمی بیشتر از سرمایه اولیهاش معامله کند. این ابزار همانند شمشیر 2 لبه یا بازی مار و پله است؛ هم میتواند شما را خیلی سریع به سودهای کلان برساند و هم میتواند به قعر زیان بیندازد. استفاده صحیح از اهرم بسیار مهمتر از استفاده از حداکثر سقف لوریج بروکر است.
اگر استراتژی شما اسکلپینگ (انجام معاملات متعدد در مدت زمان کوتاه به منظور کسب سودهای کوچک) باشد، یک معیار مهم برای شما ایجاد میشود: امکان اسکالپ در بروکر انتخابی شما، خصوصاً بدون محدودیت زمانی. البته دو عامل دیگر هم برای اسکلپینگ موفق نیاز است:
برای تازهواردان به دنیای معامله، قسمت آموزش در بروکر نباید فقط یک ویترین باشد. به دنبال بروکری باشید که منابع آموزشی مفید ارائه میدهد. علاوه بر آموزش و مطالب تحلیلی، ارائه ابزارهای معاملاتی کاربردی از ویژگیهای بهترین بروکر فارکس محسوب میشود:
اکثر بروکرها که به دنبال جذب مشتری بیشتر هستند از بونوسها و طرحهای تشویقی برای این کار استفاده میکنند. اگرچه این پیشنهادات وسوسهانگیز هستند، اما نباید ملاک اصلی انتخاب بروکر باشند. کارمزد و اسپردهای بالا در دراز مدت میتوانند هر گونه پاداش اولیهای را که بروکر داده، بی فایده کنند. یک معاملهگر حرفهای میبایست نه تنها بونوسهای تبلیغاتی، بلکه ساختار کلی خدمات را مورد ارزیابی قرار دهد.
امکان دریافت ریبیت از بروکر به واسطه آیبی بسیار اهمیت دارد، زیرا موجب کاهش چشمگیر هزینههای معاملاتی و در نتیجه افزایش سود میشود. ضمن اینکه آیبیهای معتبر علاوه بر پرداخت ریبیت، مزایای دیگری را نیز برای زیرمجموعههای خود دارند.
به عنوان مثال ما درمجموعه قلک علاوه بر پرداخت بالاترین سطح ریبیت در ایران (۸۰ – %۹۹)، موارد زیر را نیز به صورت رایگان در اختیار همراهان قلک قرار میدهیم:
پس از محدود کردن گزینهها با استفاده از ملاکهای ذکر شده در این مقاله و بر اساس استراتژی معاملاتی هر فرد، گام نهایی چک کردن نظرات کاربران دیگر در منابع بیطرف است. نهادهای نقد و بررسی مانند فارکس پیس آرمی (Forex Peace Army) که بازخوردهای کاربران واقعی را منعکس میکنند و گزارشهای کلاهبرداری بروکرها را بررسی و صحتسنجی مینمایند، منابع با ارزشی در این حیطه هستند.
نکته قابل توجه در مشاهده نهادهای نقد و بررسی معتبر این است که در بیشتر موارد امتیاز برخی از بروکرهای فعال در ایران در این سایتها نه تنها تفاوت زیادی با کارگزاران مطرح جهانی ندارد بلکه گاه حتی از رضایت بیشتر مشتریان بین المللی نیز برخوردار است.
در بخش قبلی در مورد اهمیت بررسی نظرات کاربران صحبت کردیم، اما چرا سایتForex Peace Army تا این حد مورد توجه متخصصان قرار گرفته است؟ دلیل این موضوع فقط قدیمی بودن آن نیست.
انتخاب بهترین بروکر فارکس ترکیبی از شناخت نیازهای شخصی، بررسی زیرساختهای فنی و اطمینان از ثبات و امنیت مالی کارگزار است. برای کاربران ایرانی، عواملی مانند امکان واریز و برداشت ریالی و ارائه وبسایت و پشتیبانی فارسی وزن بیشتری در این محاسبه دارند.
توصیه میشود روند انتخاب بهترین بروکر فارکس را با یک حساب آزمایشی شروع کنید، سپس یک حساب سنت (Cent) با مبالغ کم باز کنید و به تدریج با افزایش مهارتها و اعتماد به نفس، سرمایه خود را افزایش دهید.
دو شرط موفقیت در معاملات، یعنی آرامش ذهن و انتخاب بهترین بروکر فارکس، مانند جسم و روح در هم تنیده هستند. بروکری که پلتفرم آن بصورت مداوم قطع و وصل میشود یا سرعت اجرای پایینی دارد، قطعاً ذهن شما را خسته و کلافه خواهد کرد.
انتخاب بهترین بروکر یک فرآیند ثابت و گذرا نیست؛ نیازهای شما تغییر خواهد کرد و کارگزاری که امروز عالی است، ممکن است فردا مناسب نباشد. بنابراین، همیشه عملکرد شریک تجاری خود (بروکر) را با دیدی باز و انتقادی زیر نظر داشته باشید.
فراموش نکنید که یادگیری مداوم و مدیریت ریسک نیز، دو مؤلفه ضروری دیگر هستند که گامهای رسیدن شما به موفقیت و کسب درآمد دلاری را آسان میکنند.
اما بهترین و سادهترین روش برای انتخاب بهترین بروکرفارکس، استفاده از تجربه افراد حرفهای است. ما در مجموعه قلک، با ابداع سرویس امتیازدهی منحصربهفرد قلک، این راه را برای شما آسان کردهایم. در سرویس منحصر به فرد امتیاردهی ویژه قلک، بروکرهای معتبر از 57 جنبه مختلف بررسی شدهاند تا در مجموع امتیاز آنها از 100 سنجیده شود.
تا شما به راحتی بتوانید بروکری را که موفق به دریافت بیشترین امتیاز از قلک بصورت کاملاً بی طرفانه گردیده است را انتخاب کنید.
در سرویس ویژه امتیازدهی قلک، هر بروکر بصورت کاملاً بیطرفانه از 57 جنبه مختلف مورد بررسی قرار میگیرد. این 57 فاکتور تخصصی شامل تمامی مواری است که میزان اعتبار یک بروکر، میبایست بر اساس آنها تعیین شود. مجموع تمام امتیازاتی که در این سیستم امتیازدهی منحصر بهفرد قابل دریافت است، 100 امتیاز میباشد:
هر سال سابقه معادل 0.25 امتیاز میباشد. (ماکزیمم امتیاز قابل دریافت از این بخش 5 امتیاز، معادل 20سال خواهد بود).
این بخش دارای 10 امتیاز است ( بابت بیمهای که بروکر را در مقابل ورشکستگی و یا اتفاقات غیر قابل پیشبینی بیمه نماید).
سایتForexPeaceArmy بزرگترین و معتبرترین سایت بررسی بروکرهاست که امتیازات آن در نتیجه نظرات افراد و تریدرها ارائه میشود . چیزی که در این سایت اهمیت دارد دو نکته است. اول تعداد ستارههای دریافتی بروکر و دوم تعداد نظرات ثبت شده. امتیازی که هر بروکر از این بخش دریافت خواهد کرد به شرح زیر میباشد و ماکزیمم امتیاز قابل دریافت نیز برابر 20 امتیاز است:
اگر تعداد نظرات بروکر زیر 100 باشد، هر ستاره در سایت فارکس پیس آرمی برابر ۱.۲ امتیاز خواهد بود. اگر تعداد نظرات بروکر بین 100 تا 200 باشد، هر ستاره در سایت فارکس پیس آرمی برابر ۲ امتیاز خواهد بود. اگر تعداد نظرات بروکر بین 200 تا 300 باشد، هر ستاره در سایت فارکس پیس آرمی برابر ۲.۸ امتیاز خواهد بود. اگر تعداد نظرات بروکر بالاتر از 300 باشد، هر ستاره در سایت فارکس پیس آرمی برابر ۴ امتیاز خواهد بود.
1.5 امتیاز
1.5 امتیاز.
1.5 امتیاز.
1.5 امتیاز.
1.5 امتیاز، (اگر مجموع هزینه اسپرد و کمیسیون طلا کمتر (یا مساوی) با 16 دلار به ازای هر لات باشد، آن را اسپرد پایین در نظر خواهیم گرفت).
11. آیا امکان اتصال به سایت بروکر برای ایرانیان بدون فیلترشکن وجود دارد؟
1.5 امتیاز.
12. آیا قانون رول اور در این بروکر اعمال میشود؟
1 امتیاز (مطابق این قانون در تایم رول اور که حدود نیمه شب به وقت سرور بروکر است، اگر در اثر افزایش اسپرد حد ضرر مشتری فعال شود در نظر گرفته نشده و پوزیشن بسته نمیشود).
13. آیا استاپ لول صفر در این بروکر اجرا میشود؟
1 امتیاز (امکان اردرگذاری در صفر پیپی قیمت، حداقل در یکی از اکانتها).
14. بروکر به کشور امریکا ارائه خدمات دارد؟
0.5 امتیاز.
15. آیا پشتیبانی فارسی در این بروکر ارائه میگردد (روی چت سایت، تلگرام و یا واتس اپ)؟
1 امتیاز.
16. آیا پشتیبانی فارسی بروکر 24 ساعته پاسخگو است؟
17. آیا امکان تماس تلفنی از سمت مشتریان با تیم ساپورت فارسی وجود دارد؟
0.5 امتیاز.
18. آیا بروکر وبسایت فارسی را نیز برای مشتریان ایرانی طراحی نموده است؟
0.5 امتیاز.
19. آیا لیکوئیدیتی پرووایدرهای (تامین کنندگان نقدینگی) بروکر در سایت اعلام گردیده است؟
0.5 امتیاز.
0.5 امتیاز (بروکرهای تازه تاسیس بدلیل الزامات شرکت متاکوتس فاقد این پلتفرم هستند).
0.5 امتیاز.
0.5 امتیاز.
0.5 امتیاز.
0.5 امتیاز.
0.5 امتیاز.
0.5 امتیاز.
27. آیا امکان شارژ ریالی در بروکر وجود دارد؟
0.5 امتیاز.
28. آیا امکان برداشت ریالی در بروکر وجود دارد؟
0.5 امتیاز.
29. آیا پندینگ اردرها در پایان هر هفته بدون لغو توسط بروکر، برای هفته بعد باقی میمانند؟
0.5 امتیاز.
0.5 امتیاز.
0.5 امتیاز.
32. آیا بروکر حساب کپی تریدینگ (Copy Trading) ارائه میکند؟
0.5 امتیاز.
0.5 امتیاز.
0.5 امتیاز.
0.5 امتیاز.
0.5 امتیاز.
0.5 امتیاز.
0.5 امتیاز.
0.5 امتیاز.
40. آیا امکان مدیریت معاملات با استفاده از رمز تلفنی وجود دارد؟
0.5 امتیاز.
0.5 امتیاز.
0.5 امتیاز.
0.5 امتیاز.
0.5 امتیاز.
0.5 امتیاز.
0.5 امتیاز.
0.5 امتیاز.
0.5 امتیاز.
0.5 امتیاز.
0.5 امتیاز.
0.5 امتیاز.
0.5 امتیاز.
53. آیا کارمزد شارژ و برداشت ریالی در بروکر برابر است؟
0.5 امتیاز (به عنوان مثال امکان شارژ با 100 هزار تومان و امکان برداشت در همان زمان با 100 هزار تومان).
0.5 امتیاز.
0.5 امتیاز.
0.5 امتیاز.
0.5 امتیاز (مانند مک لارن، فراری، باشگاههای فوتبال تراز اول اروپا، …) در قالب قرارداد اسپانسرینگ.
Frequently Asked Questions
به دلیل محدودیتها و تحریمهای بینالمللی، مهمترین نکته برای معاملهگران ایرانی، انتخاب کارگزاری است که بهطور شفاف و قانونی به کاربران ساکن ایران خدمات ارائه میدهند، دارای وبسایت و پشتیبانی فارسیزبان باشند و امکانات آسان و امنی را برای واریز و برداشت ریالی فراهم نمایند.
مهمترین عامل، دریافت مجوز فعالیت و رگولاتوری است و در کنار آن سابقه شفاف فعالیت بلند مدت است.
با توجه به تحریمهای روز افزون علیه ایران، بهترین بروکر برای ایرانیان، کارگزاری است که امکان واریز و برداشت مستقیم ریالی یا تتر USDT)) را فراهم کند.
خیر، میبایست هزینه کل معاملاتی را در نظر بگیرید. زیرا برخی بروکرها تبلیغ اسپرد صفر میکنند، اما کمیسیونهای سنگینی میگیرند یا در زمان نوسانات شدید بازار، اسپرد را به شدت افزایش میدهند. بروکری را انتخاب کنید که مجموع هزینههای آن (اسپرد + کمیسیون + سواپ) همیشه منطقی و شفاف باشد.
برخورداری از پشتیبانی فارسی در انتخاب بروکر از اهمیت بسیار بالایی برخوردار است. بازار فارکس ۲۴ ساعته است و مشکلات فنی یا مالی ممکن است هر لحظه رخ دهد، به همین دلیل بروکری که تیم پشتیبانی فارسیزبان پاسخگو و سریع (ترجیحاً در تلگرام یا چت آنلاین سایت) داشته باشد، در حل مشکلات و پیگیری واریز/برداشتها بسیار موثرتر است.
Reviewed Brokers
