فارکس (Forex) چیست؟

اطلاع از اینکه فارکس (Forex) چیست، پایه‌ای‌ترین مطلب برای ورود به دنیای کسب درآمد دلاری است. هر شخص پیش از برداشتن اولین قدم در این بازار فارکس، ابتدا لازم است که بداند فارکس چیست و ساختار آن چگونه است.

به همین دلیل اولین مقاله از آموزش فارکس در قلک را با پاسخ به این سوال که فارکس چیست، آغاز می‌کنیم و بطور کامل به آموزش هر چه در مورد فارکس می‌بایست بدانید می‌پردازیم.

مفهوم فارکس (Forex) چیست؟ هر آنچه باید در مورد فارکس بدانید

فارکس (FOREX) که از عبارت انگلیسی Foreign Exchange گرفته شده و مخفف آن FX است، در لغت به معنای تبادل ارزهای خارجی است. بازار فارکس یک بازار جهانی برای مبادله یک ارز ملی با ارز ملی دیگر است و به عنوان بزرگترین و نقدشونده‌ترین بازار جهان با حجم گسترده‌ تریلیون‌ها دلار در معاملات روزانه شناخته می‌شود.

1-      ویژگی‌های بازار غیرمتمرکز (OTC)

برخلاف بازارهای متمرکز مانند بورس تهران، تمام معاملات فارکس در بازار غیرمتمرکز (OTC) صورت می‌گیرد. این بدان معناست که هیچ بورس متمرکز یا مکان فیزیکی برای معاملات وجود ندارد. در عوض، یک شبکه جهانی از بانک‌ها، مؤسسات مالی و کارگزاران (بروکرهای فارکس) وجود دارد که بازار را نظارت می‌کنند. این ویژگی غیرمتمرکز اجازه خرید و فروش بی‌حد و مرز و معاملات 24 ساعته در 5 روز هفته را فراهم می‌کند.

2-      حرکت دوطرفه قیمت

در بازار فارکس، قیمت یک ارز همیشه در حال تغییر است و به عرضه و تقاضا بستگی دارد. نکته حیاتی در اینجا، برخلاف برخی از بازارهای داخلی، این است که در این بازار، امکان معامله هم در افزایش و هم در کاهش قیمت وجود دارد.

یعنی در صورتی که شما به درستی تشخیص دهید که قیمت در حال کاهش یافتن است، با باز کردن معامله فروش ( شورت، Sell)، می‌توانید از کاهش قیمت و روند نزولی سود ببرید.

بازیگران اصلی بازار فارکس

بازار فارکس یک شبکه الکترونیکی گسترده از نهادهای مالی گوناگون است. درک این موضوع که چه کسانی گردانندگان اصلی بازار فارکس هستند، از اهمیت بالایی برخوردار است.

الف) بانک‌ها و نهاد‌های کلان مالی: بیشتر داد و ستدها در بازار فارکس میان افرادی که در بانک‌ها، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و شرکت‌های تجاری فعالیت دارند و تاجرانی که در بانک‌های مرکزی و تجاری، و موسسات سرمایه‌گذاری به دلیل نقش کلیدی و قابل توجهشان در چرخه اقتصادی و در علم سیاست و اقتصاد بین الملل به روابط تجاری نفوذ دارند، انجام می‌شود. این نهادهای بزرگ تجاری، به خودی خود، قصد خرید و فروش ارزهای مختلف را نداشته و با توجه به نوسانات آتی نرخ ارزها فقط خرید و فروش ارز را حدس و قیمت‌گذاری می نمایند.

ب) شرکت‌های چند ملیتی و نهادهای سرمایه‌گذاری، پوشش ریسک: شرکت‌های بزرگ چند ملیتی هم، به طور مستقیم و گسترده، در بازار فارکس نقش دارند. این شرکت‌ها به بازار ارز، برای پوشش خطر نوسان قیمت ارز و جهت تسهیل پرداخت‌ها در تسویه حساب‌های بین المللی وابسته‌اند. برای مثال، ممکن است یک شرکت آمریکایی که در اروپا نیز فعالیت دارد، در صورت پیش‌بینی کاهش ارزش یورو، جهت پوشش ریسک منفی، در بازار ارز یورو را بفروشد.

ج) معامله‌گران فردی (خرد): بازار فارکس یک شبکه الکترونیکى متشکل از بانک‌ها، دلالان، موسسات و معامله‌گران فردى است. با پیشرفت فناوری، افراد عادی (معامله‌گران خرد) نیز این توانایی را بدست آوردند که از طریق کارگزاران، در بازار فارکس سرمایه‌گذاری کنند. آن‌ها برای کسب سود از نوسانات نرخ ارز، یا برای حفاظت از دارایی‌های خود در برابر تغییرات اقتصادی و تورم، در این بازار فعالیت می‌کنند.

 مفهوم عملی معاملات دوطرفه بازار فارکس

به عنوان یک تریدر فارکس، یکی از اولین چیزهایی که یاد می‌گیرید این است که ارز همیشه بصورت رابطه جفت‌ ارز معامله می‌شود، مانند عملکرد صرافی‌هایی که هنگام سفر به خارج از کشور به آن‌ها مراجعه می‌کنید.

الف) خرید و فروش همزمان

در معاملات فارکس EUR/USD اگر فکر می‌کنید ارزش یورو قرار است افزایش یابد، می‌توانید یورو بخرید و دلارهای آمریکا را در برابر آن بفروشید (پوزیشن لانگ). اگر فکر می‌کنید ارزش یورو قرار است کاهش یابد، می‌توانید یوروها را بفروشید و دلارهای آمریکا بخرید (پوزیشن شورت). این بدان معناست که می‌توان تنها با پیش‌بینی ارزش یک ارز، سود کسب کرد.

ب) بازار دوطرفه

چیز دیگری که باید در نظر بگیرید این است که بازار فارکس یک بازار دوطرفه است. یک بازار هنگامی دوطرفه است که شما می‌توانید در هر دو سمت معامله کنید، در این مورد می‌توانید ارز را بخرید و آن را در بازار بفروشید.

این بدان معناست که در بازار فارکس می‌توانید از پیش‌بینی ارزش یک ارز در هر جهتی، بالا یا پایین، سود ببرید. این مسأله برای تمام بازارهای مالی صادق نیست. یعنی می‌توانید از پیش‌بینی نه تنها افزایش ارزش یک دارایی، بلکه همچنین از کاهش ارزش دارایی دیگر در جفت ارزی که در اختیار دارید سود ببرید.

ساعت کار و زمان‌بندی بازار ۲۴ ساعته فارکس

بازار فارکس،24 ساعت شبانه‌روز در ۵ روز هفته فعال است و این امکان را به معامله‌گران می‌دهد تا در هر زمانی که خواستند، معامله‌های خود را انجام دهند. معاملات فارکس از ساعت ۰۱:۳۰ صبح دوشنبه آغاز و تا ساعت ۰۱:۳۰ جمعه به وقت ایران، ۲۴ ساعته ادامه دارد.

این بازه زمانی به معامله‌گران از سرتاسر جهان و ایران این امکان را می‌دهد تا با برنامه‌ریزی مطابق با ساعت‌های فعالیت بازارهای اصلی (لندن، نیویورک، آسیا)، از فرصت‌های معاملاتی موجود در سشن‌های معاملاتی مختلف به طور مؤثرتری استفاده کنند.

لازم به ذکر است که ساعت کار بازار فارکس در ۶ ماهه اول سال با ۶ ماهه دوم سال، به دلیل تغییر ساعت رسمی کشورها (بدلیل تغییرات فصلی)، تفاوت دارد.

انواع ابزارهای معاملاتی فارکس

شنیدن نام بازار فارکس( جفت ارزها) چنین احساسی را منتقل می‌کند که این بازار تنها بر مبادله ارزها در فارکس تمرکز دارد، اما در واقع بر معامله دارایی‌های متعدد در سطح جهانی تمرکز دارد. بازار فارکس فرصت‌های تجاری متنوعی را ارائه می‌دهد و این امر گزینه‌های بسیاری را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند. درک و طبقه‌بندی انواع مختلف قراردادهای فارکس و ابزارهای تجاری، فرصتی بهتر برای طراحی استراتژی‌های معاملاتی متنوع فراهم می‌آورد.

• سهام و شاخص‌های فارکس: تجارت سهام و شاخص‌های سهام (مانند داوجونز، نزدک و S&P 500) در این بازار انجام می‌شود. این شاخص‌ها به‌عنوان معیارهایی برای سنجش وضعیت کلی اقتصادی بازار سهام ایالات متحده به کار می‌روند.
• کالاها و فلزات قیمتی: معامله فلزات قیمتی (مانند طلا) و کالاهای اولیه (مانند نفت خام و محصولات کشاورزی) نیز در این بازار موجود است.
• ارزهای دیجیتال: ترید ارزهای دیجیتال نیز یک گزینه جذاب در بازار فارکس است.

انواع جفت‌ ارزهای فارکس

بر اساس نقدینگی جفت‌های فارکس معمولاً به 3 گروه اصلی تقسیم می‌شوند: جفت‌ ارزهای اصلی، جفت‌ ارزهای فرعی و جفت‌ ارزهای عجیب. این طبقه‌بندی بر اساس حجم معاملات و نقدینگی انجام می‌شود.

1- جفت‌ ارزهای اصلی (Majors)

این‌ها پرمعامله‌ترین و نقدشونده‌ترین جفت‌ ارزها در جهان با همراهی دلار آمریکا (USD) هستند. مانند: دلار آمریکا در برابر سایر ارزهای اصلی مانند یورو (EUR/USD)، پوند انگلیس (GBP/USD)، ین ژاپن (USD/JPY)  و فرانک سوئیس (USD/CHF).

2- جفت‌ارزهای فرعی (Minors / Crosses)

جفت‌ارزهای فرعی یا مینورها جفت‌ارزهایی هستند که دلار در میان آن‌ها جایی ندارد. این جفت‌ارزها معمولاً نقدشوندگی کمتری نسبت به جفت‌ارزهای اصلی دارند. مانند: جفت‌ارزهای فرعی پرطرفدار EUR/JPY  و GBP/EUR.

3-  جفت‌ارزهای عجیب و غریب (Exotics)

این دسته از ارزهایی تشکیل شده‌اند که تجارت آن‌ها سخت‌تر است و معمولاً کمترین میزان معامله را دارند. این جفت ارزهای اگزوتیک اغلب شامل یک ارز اصلی در برابر ارز یک اقتصاد در حال توسعه است. مانند: پوند در برابر کرون سوئد (GBP/SEK).

انواع معاملات و قراردادها در بازار فارکس

در بازار فارکس، 6 بازار اصلی وجود دارد که افراد و نهادها در آن تجارت می‌کنند. تفاوت این بازارها در نوع قرارداد و تاریخ تسویه حساب می‌باشد:

1- بازار نقدی (Spot)

در این بازار که معامله نقدی انجام می‌گیرد، ارز بصورت فوری میان خریداری و فروشندگان معامله می‌شود. معاملات اسپات بیشترین حجم معاملات در بازار فارکس را به خود اختصاص می‌دهند. مبادله فیزیکی یک جفت‌ارز در لحظه و بصورت نقدی انجام می‌شود.

2- بازار فیوچرز یا آتی (Futures)

قرارداد آتی یک قرارداد مبادله‌ای برای خرید یا فروش مقدار مشخصی از یک ارز معین با قیمت از پیش تعیین شده در تاریخی معین در آینده است. قراردادهای آتی دارای جزئیات خاصی مانند تاریخ تسویه و تحویل، تعداد واحدها و حداقل افزایش قیمت هستند. با توجه به اینکه معاملات آتی از نظر قانونی الزام‌آور هستند، شرکت‌ها و مؤسسات مالی، معاملات فیوچرز را ترجیح می‌دهند، زیرا باید ریسک‌های ارزی خود را پوشش دهند.

3- بازار فوروارد (Forwards)

بازار فوروارد بستر قراردادهایی با شرایط توافقی است که بین دو طرف در خارج از بورس (OTC) معامله می‌شود. یک قرارداد خارج از بورس (OTC) در بر گیرنده خرید یا فروش مقدار معینی از یک ارز در یک قیمت معین در آینده است. برخلاف آتی که قراردادهای استانداردشده و در بورس هستند، قرارداد فوروارد سفارشی و خارج از بورس تنظیم می‌شود.

4- بازار مبادله (Swaps)

بازار مبادله فارکس اساساً یک تراکنش (خرید و فروش همزمان) جفت ارز فارکس است. در این معاملات، طرفین با استفاده از ارزهای مختلف، مبلغی معادل پول به یکدیگر می‌دهند. این نوع قراردادها معمولاً برای مدیریت تعهدات مالی در زمان‌های مختلف استفاده می‌شوند.

5- بازار اختیار معامله (Options)

اختیار معامله قراردادهایی هستند که به موجب آن فروشنده این حق را به خریدار برای خرید یا فروش یک جفت ارز فارکس با قیمت از پیش تعیین شده می‌دهد، اما تعهدی در بین نیست. این نوع معاملات برای کسب سود از نوسانات بازار و همچنین به عنوان وسیله‌ای برای محافظت از معاملات دیگر استفاده می‌شود.

6- بازار قرارداد ما‌به‌التفاوت (CFD)

یک CFD یا قرارداد مابه‌التفاوت، توافقی است بین خریدار و فروشنده یا مشتری و ارائه‌دهنده. بر اساس قرارداد، خریدار موظف است تفاوت قیمت ارزش فعلی دارایی پایه را در مقایسه با ارزش آن در زمان شروع قرارداد به فروشنده بپردازد.

ارکان سه‌گانه تحلیل بازار: تکنیکال، فاندامنتال و سنتیمنتال

برای موفقیت در بازار فارکس، دانستن نحوه تحلیل و بررسی حرکات قیمت ارزها بسیار مهم است. معامله‌گران برای پیش‌بینی جهت قیمت در بازار فارکس از چندین روش یا ترکیب آنها استفاده می‌کنند. 3 نوع روش تحلیلی به معامله‌گران در سرمایه‌گذاری فارکس کمک می‌کند. این روش‌ها به فرد در تحلیل و پیش‌بینی حرکات قیمت کمک زیادی می‌نماید:

1- تحلیل تکنیکال فارکس

تحلیل تکنیکال عبارت است از روش‌های مبتنی بر داده‌های بازار که شامل قیمت‌ها و حجم معاملات می‌شود. در این روش، معامله‌گران از ابزارهای تکنیکال برای تجزیه و تحلیل قیمت‌ها و آمار بازار یک دارایی خاص استفاده می‌کنند تا دریابند که ارزش آن دارایی به کدام سمت می‌رود.

الف) نمودارها و الگوهای قیمت

نمودارها بهترین ابزار برای بررسی قیمت‌های گذشته و تشخیص الگوهای قیمت هستند. در تحلیل تکنیکال بنا بر این است که تاریخ تکرار می‌شود و بازارها روند دارند، به این معنی که می‌توانید این روندها را شناسایی کرده و از تکرار آنها بهره ببرید. در صورت تکرار، این الگوها سیگنال‌هایی در مورد تغییرات قیمت آینده ارائه می‌دهند.

ب) اندیکاتور‌ها و ابزارهای تکنیکال

معامله‌گران تکنیکال علاوه بر استفاده از نمودارها، از اندیکاتورهای تکنیکال مانند شاخص قدرت نسبی (RSI)، میانگین متحرک و باندهای بولینگر به همراه سایر اندیکاتور‌ها برای توسعه استراتژی‌های معاملاتی تکنیکال خود بهره می‌برند. در برخی استراتژی‌ها، اندیکاتورها به شدت در تحلیل تکنیکال مورد استفاده قرار می‌گیرند، در حالی که در تحلیل بنیادی به ندرت از ابزارهای تکنیکال استفاده می‌شود.

2- تحلیل بنیادی (فاندامنتال)

تحلیل فاندامنتال روشی برای بررسی بازار فارکس از دریچه عوامل تاثیرگذار اقتصادی، اجتماعی و سیاسی است که ممکن است بر عرضه و تقاضای یک دارایی تأثیر بگذارند.

الف) سنجش سلامت اقتصادی

مبانی تحلیل بنیادی، دانشی است که در آن به بررسی مالی یک کسب و کار یا یک کشور در ابتدایی‌ترین یا پایه‌ترین سطح مالی می‌پردازد و نسبت‌های کلیدی را برای تعیین سلامت مالی آنها بررسی می‌کند. تحلیلگران فاندامنتال توجه زیادی به عواملی مانند سیاست‌های پولی بانک‌های مرکزی، نرخ بهره، شاخص‌های اقتصادی مانند تولید ناخالص داخلی (GDP) و نرخ بیکاری و همچنین رویدادهای سیاسی و اقتصادی بین‌المللی دارند.

ب) تأثیر اخبار بر ارزش پول

داده‌ها و گزارش‌های مربوط به وضعیت اقتصادی، نمایان‌گر قدرت ارز هر کشور است. داده‌های اقتصادی شامل: نرخ بیکاری، نرخ تورم، نرخ بهره و تراز تجاری است.به عنوان مثال وقتی بانک مرکزی یک کشور دست به اقدامی غیرمنتظره در تعیین نرخ بهره می‌زند، در پی آن نوسان ارز معمولاً اتفاق می‌افتد. اگر بانک مرکزی نرخ بهره را بدون هشدار کاهش دهد، منجر به افت قابل توجه ارزش پول ملی می‌شود.

ج) کاربرد تحلیل بنیادی

هدف از تحلیل بنیادی، ارائه دیدگاهی در مورد چگونگی تأثیر این عوامل بر عرضه و تقاضا برای یک ارز خاص و در نتیجه، تأثیر بر قیمت آن است. به عنوان مثال، اگر اقتصاد ایالات متحده در حال بهبود و نرخ بهره در حال افزایش باشد، دارایی‌های مالی دلاری جذاب‌تر می‌شوند و بنابراین احتمال افزایش ارزش دلار بیشتر می‌شود.

3- تحلیل سنتیمنتال و احساسات بازار

تحلیل احساسات بازار(Sentiment Analysis) ، یکی از روش‌های کمتر شناخته شده است. بازار اساساً نشان دهنده‌ی نتیجه‌ی آنچه که همه معامله‌گران از نظر احساسی در مورد بازار فکر می‌کنند، است. افکار و نظرات هر معامله‌گر، که از طریق هر موضعی بیان می‌شود، به شکل‌گیری احساسات کلی بازار سمت و سو می‌دهد.

تحلیل احساسات معامله‌گران (که زمینه‌ای در پردازش زبان طبیعی دارد) سعی در شناسایی و استخراج نظرات و احساس کاربران در متن دارد. مثال بارز تأثیر این احساسات بر بازار را می‌توان از نتیجه صحبت‌های افراد تأثیرگذار در بازارهای مالی و یا خبر جنگ در یک کشور و حس ترس مردم و کاهش ارزش ارز آن کشور نام برد.

4- تحلیل ترکیبی تکنوفاندامنتال

همانطور که از نام آن پیداست، ترکیبی از دو تحلیل تکنیکال و فاندامنتال است. این روش بهترین و دقیق‌ترین پیش‌بینی را از مجموع هر دو دیدگاه ارائه می‌دهد و به همین دلیل می‌تواند به عنوان جامع‌ترین روش تحلیل فارکس در نظر گرفته شود. بسیاری از معامله‌گران حرفه‌ای ترجیح می‌دهند از هر دو نوع تحلیل استفاده کنند.

مدیریت جامع ریسک، سرمایه و تدوین استراتژی شخصی

ماندن در بازار فارکس به ایجاد و پرورش یک استراتژی معاملاتی جامع بستگی دارد. این استراتژی باید مبتنی بر سبک معاملاتی و اصول مدیریت سرمایه شما باشد.

1- ریسک‌های ساختاری بازار: اهرم و مارجین

معاملات اهرمی (لوریج) و معاملات مارجین موقعیت‌هایی هستند که در آن‌ها یک معامله‌گر از بدهی برای تأمین مالی معاملات خود استفاده می‌کند. سرمایه‌گذاران خرد برای چند برابر کردن سرمایه خود برای یک معامله بزرگ به لوریج نیاز دارند. اهرم می‌تواند مفید باشد، اما اگر به درستی مدیریت نشود، می‌تواند بسیار مضر باشد.

هر دوی این فعالیت‌ها سطح ریسکی را که شما متحمل می‌شوید به میزان قابل توجهی افزایش می‌دهند و احتمال بدهکار شدن و حتی متحمل شدن ضرر به دلیل اهرم، بسیار بیشتر است. در حالی که سود می‌تواند زیاد باشد، ضرر نیز می‌تواند به همان اندازه زیاد باشد.

ریسک تجاری (Commercial Risk)، میزان سرمایه‌ای است که می‌توانید در یک معامله از دست بدهید. این ریسک را می‌توان برای هر پوزیشن معاملاتی محاسبه کرد. استفاده از حد ضرر (Stop-Loss) یکی از ابزارهای مدیریت ریسک است که به معامله‌گران کمک می‌کند تا حداکثر ضرر خود را محدود کنند.

2- تعیین مسیر ورود به معامله (۵ مرحله حیاتی)

پنج مرحله برای یک معامله‌گر فارکس ضروری است تا به درآمد دلاری برسد و برآیند موجودی حسابش را سودآور حفظ نماید:

گام اول، انتخاب بهترین بروکر فارکس

انتخاب بهترین بروکر فارکس هرگز یک تصمیم عجولانه و یک دقیقه‌ای نیست. بلکه نیازمند صرف وقت و بررسی بروکرهای فارکس موجود است. معیارهای انتخاب بهترین بروکر فارکس عبارت است از:

• امنیت و اعتبار: برای اطمینان از قانونی بودن یک کارگزار، ابتدا بررسی کنید که آیا تحت نظارت رگولاتوری معتبر ثبت شده است یا خیر. شما که نمی‌خواهید سرمایه خود را به یک کارگزار نامعتبر بسپارید؟؟
• هزینه‌ها و کارمزدها: برای انجام معامله در بازار فارکس شما همیشه می‌بایست نوعی کارمزد (اسپرد، کمیسیون، سواپ، هزینه تراکنش و …) پرداخت کنید؛ بنابراین، باید به دنبال کارگزاری با منصفانه‌ترین میزان کارمزد باشید. حتماٌ بروکری را انتخاب کنید که با دریافت ریبیت بتوانید هزینه‌های معاملاتی خود را کاهش دهید.
• واریز و برداشت آسان و امن: یک کارگزار خوب باید به شما امکان دسترسی آسان به دارایی‌هایتان را بدهد، این مساله برای ایرانیان در زمان تحریم‌ها از اهمیت بالاتری برخوردار است.
• سهولت معامله (ترید): بروکری را انتخاب کنید که پلتفرم معاملاتی بهینه‌ و خدمات متنوع وپیشرفته‌ای را ارائه نماید.
• خدمات جانبی و پشتیبانی: دسترسی به یک تیم پشتیبانی حرفه‌ای برای حل مشکل و دریافت خدماتی مانند سرویس VPS، اسپرد پایین و محافظت در برابر موجودی منفی، بخشی از موارد مهم در انتخاب بهترین بروکر فارکس است.

گام دوم، آموزش صفر تا صد فارکس

معاملات فارکس می‌تواند برای مبتدیان بسیار پیچیده باشد. برای یادگیری در مورد بازارها، قوانین و استراتژی‌های مختلف وقت بگذارید. هیچ‌کس نمی‌تواند بدون یک راهنمای ماهر و یک همراه آگاه به مقصد برسد. آموزش گام به گام صفر تا صد فارکس را از اینجا آغاز کنید.

گام سوم، حساب معاملاتی آزمایشی

اکثر بروکرهای فارکس با ارائه حساب دمو، به شما این امکان را می‌دهند تا با معاملات آزمایشی و پول مجازی تمرین کنید، که راهی برای یادگیری و کاهش ریسک است. رعایت نظم و انضباط برای جلوگیری از ضرر بیش از حد، ضروری است. این تجربه به شما می‌آموزد که چگونه از مدیریت ریسک استفاده کنید. در طول ترید با حساب دمو اصلاً عجله نکنید؛ از این زمان برای یادگیری استراتژی‌ها و امتحان کردن تکنیک‌های مختلف استفاده نمایید.

گام چهارم، دسترسی به ابزارهای معاملاتی

برای بهره‌برداری از ابزارهای مالی پیشرفته جهان، یک بروکر معتبر همراه با تیم پشتیبانی را برای دریافت راهنمایی و استفاده صحیح از ابزارهای لازم برای سرمایه‌گذاری بهتر انتخاب کنید. پلتفرم‌هایی چون متاتریدر (MetaTrader) و تریدینگ‌ویو (TradingView)، بسیار محبوب هستند.

گام پنجم، افزایش مهارت معامله‌گری

شناخت مفاهیم پایه، انواع تحلیل و روانشناسی بازار برای موفقیت هر تریدر لازم هستند، اما کافی نیستند زیرا ترید یک مهارت است. این مهارت را می‌توانید از طریق تمرین و اجرای استراتژی بر اساس سبک معاملاتی که برای شما یک مزیت شخصی محسوب می‌گردد، به دست آورید.

3-      سرمایه مورد نیاز برای شروع و انعطاف‌پذیری مالی

امکان شروع معامله در بازار فارکس با مقدار مشخصی از سرمایه فراهم است. حداقل مبلغ سرمایه برای شروع فارکس، بستگی به شرایط مالی، استراتژی معاملاتی شما ونوع حساب معاملاتی انتخابی در بروکر دارد.

• حداقل سپرده: حداقل سپرده اولیه برای برخی از بروکرهای فارکس ۵۰ دلار است، در حالی که برخی دیگر به سپرده اولیه بیشتری نیاز دارند.
• شروع اولیه: برای شروع می‌توانید معاملات فارکس را با ۱۰۰ دلار آغاز کنید.
• انعطاف‌پذیری بیشتر: مبلغ ۵۰۰ دلار می‌تواند منجر به درآمد یا بازده بیشتر و امنیت معاملاتی در برابر کال مارجین شود.
• سطح حرفه‌ای: برای یک تریدر حرفه‌ای ۵۰۰۰ دلار ممکن است یک شروع بهتری باشد چرا که می‌تواند به شما در ایجاد درآمد معقول کمک کند.

تفاوت‌ بازار فارکس با بورس اوراق بهادار

هر دو بازارهای معاملاتی آنلاین بازار بورس تهران و فارکس، یکسان به نظر می‌رسند، اما بین این بازار مالی از لحاظ ساختاری و عملیاتی تفاوت‌های عمده‌ای وجود دارد. درک این تفاوت‌ها برای معامله‌گرانی که سابقه فعالیت در بورس داخلی دارند، بسیار حائز اهمیت است.

1- تفاوت در مالکیت و تمرکز بازار

ماهیت ساختاری بازار فارکس و بورس اوراق بهادار تفاوت‌های اساسی با هم دارد:

الف) ماهیت مالکیت

در بازار بورس، زمانی که سهام یک شرکت را می‌خرید، بخشی از مالکیت آن شرکت بسته به میزان سرمایه به طور قانونی به شما تعلق خواهد گرفت. اما در بازار فارکس وقتی افراد یک ارز را می‌خرند، به صورت مجازی مالک آن خواهند بود.

ب) ماهیت متمرکز بازار

معاملات بازارهای سهام در بورس اوراق بهادار بصورت متمرکز انجام می‌شوند. اما معاملات فارکس در مکان مشخصی صورت نمی‌گیرد (غیرمتمرکز OTC). معاملات فارکس به صورت خصوصی بین خریدار و فروشنده انجام می‌شود.

2- تفاوت در ساختار هزینه و سرمایه اولیه

هزینه‌های معاملاتی همیشه بر میزان سود نهایی، تاثیر می‌گذارند:

الف) هزینه ورود و سرمایه اولیه

خرید و فروش سهام بین‌المللی معمولاً به سرمایه بسیار بیشتری نسبت به انجام معاملات در بازار فارکس (خرید و فروش ارز) نیاز دارد و حداقل سرمایه بازار بورس ایران 500 هزار تومان است. برای بسیاری از سرمایه‌گذاران فارکس ابزاری کم‌هزینه‌تر برای ورود به بازارهای مالی بین المللی برای کسب درآمد دلاری است. به طور مثال در مقایسه با حداقل سرمایه خرید ۵۰۰ هزار تومان در بورس ایران، افتتاح حساب ۱ دلاری یا حساب سنتی در بازار فارکس مبلغ بسیار کمتری است.

ب) تأثیر لوریج

یکی از مزایای وجود اهرم در فارکس این است که هزینه ورود به بازار را به طور قابل توجهی کاهش می‌دهد. لوریج به سرمایه‌گذاران خرد این امکان را می‌دهد تا از سرمایه خود برای انجام معامله‌های بزرگ‌تر استفاده کنند. این قابلیت در بازارهای سهام داخلی وجود ندارد.

ج)​‍​‌‍​‍‌​‍​‌‍​‍‌ اسپرد و کارمزد

در بورس ایران تفاوت قیمت خرید و فروش  (Bid) و Ask) وجود ندارد، ولی به میزان ۱.۲۵ درصد از مبلغ کل هر معامله خرید و فروش به عنوان کارمزد، به کارگزار تعلق می‌گیرد. اما در فارکس اختلاف قیمت (اسپرد)، تفاوت بین قیمت پیشنهادی و درخواستی است. مقادیر اسپرد به طور متوسط در بازار فارکس به دلیل حجم زیاد جفت‌ارزها کمتر از بورس هستند. در بلندمدت، اسپردهای فارکس نسبت به سهام بسیار ارزان‌تر هستند. ضمن اینکه با دریافت ریبیت می‌توانید اسپرد معاملات خود را کاهش دهید.

3- تفاوت در ماهیت معامله و سبک فعالیت

سبک اجرا معاملات در بازار فارکس با بورس بسیار تفاوت دارد که از مزایای این بازار جهانی محسوب می‌شود:

الف) خرید و فروش همزمان

در فارکس، جفت‌ارزها ابزار معاملات را تشکیل می‌دهند و شما همزمان یک ارز را می‌خرید و دیگری را می‌فروشید. اما در بورس، سهام را می‌خرید و در پایان معامله آن سهام را می‌فروشید.

ب) نوسان‌گیری یا سرمایه‌گذاری

بازار فارکس برای نوسان‌گیری (سفته‌بازی) بسیار ایده‌آل‌تر است. انجام نوسان‌گیری در بازار سهام هزینه‌های بالاتری دارد. بیشتر معامله‌گران شخصی در فارکس، سفته‌بازانی هستند که پوزیشن را برای چند دقیقه، ساعت یا چند روز باز نگه می‌دارند. اما بیشترین سرمایه‌گذاران اکثراً ترجیح می‌دهند بازار سهام را به عنوان سرمایه‌گذاری بلندمدت به کار ببرند، نه فقط برای پیش‌بینی کوتاه مدت سهام.

ج) صف خرید و فروش و ساعات کاری

بورس ایران دارای صف خرید و فروش‌هایی است که بدلیل افزایش یا کاهش تقاضا تشکیل می‌شود و ناشی از نقدشوندگی پایین این بازار است و منجر به ضرر معامله‌گران می‌شود زیرا نمی‌توانند در هر قیمتی که مایل هستند خرید یا فروش داشته باشند. اما در بازار فارکس صف خرید و فروش وجود ندارد.

بازار بورس ایران حدوداٌ روزانه 3.5 ساعت امکان خرید و فروش را دارد در صورتی که بازار فارکس یک مارکت ۲۴ ساعته است.

تدوین استراتژی معاملاتی و مدیریت سرمایه و ریسک

ماندگاری در بازار فارکس، منوط به تهیه، حفظ و پرورش یک استراتژی معاملاتی جامع می‌باشد. بهترین استراتژی معاملاتی، استراتژی است که بر اساس سبک معاملاتی که شما با آن بازار را تحلیل می‌کنید و یک مزیت شخصی برای شما محسوب می‌شود، تنظیم شده باشد.

1- استراتژی‌های زمان‌بندی

ابتدا می‌بایست تشخیص دهید که کدام یک از استراتژی‌های نوسان‌گیری کوتاه مدت، معامله روزانه (Day Trading) یا سرمایه‌گذاری بلندمدت (Position Trading)، سبک معاملاتی مناسب شما است. درک زمان‌های فعالیت بازار (مثل همپوشانی سشن‌ها) برای افزایش سوددهی هر استراتژی معاملاتی ضروری ​‍​‌‍​‍‌​‍​‌‍​‍‌است.

2- قوانین مدیریت سرمایه

مدیریت سرمایه نیازمند بازنگری و تنظیم مجدد به‌صورت دوره‌ای می‌باشد. استراتژی کلی می‌بایست شامل قوانین  و چارچوب‌های دقیق برای مدیریت ریسک باشد.

• تنظیم حد ضرر :(Stop-Loss) استاپ لاس برای بستن یک معامله به‌طور خودکار (در نقطه‌ای که قیمت‌ها به سطح مشخصی برسند که نشان‌دهنده ضرر است) استفاده می‌شود.
• سفارش محدود :(Limit Order) سفارش لیمیت به معامله‌گر این امکان را می‌دهد که مشخص کند حداکثر چقدر برای خرید یک ارز پرداخت نماید یا حداقل چقدر از فروش آن دریافت می‌نماید.

کاربرد ترکیبی تحلیل‌ها و دنبال کردن پول هوشمند

اکثر تریدرهای حرفه‌ای از ترکیب همزمان تحلیل بنیادی و تکنیکال برای ارزیابی و تصمیم‌گیری بهتر در بازار استفاده می‌کنند. آن‌ها با این کار می‌توانند دیدگاه جامع‌تر و دقیق‌تری نسبت به حرکات بازار داشته باشند.

1- نقش اندیکاتورهای تکنیکال

در تحلیل تکنیکال، علاوه بر نمودارها، اندیکاتورهایی مانند بولینگر باندها و شاخص قدرت نسبی (RSI)  برای تحلیل بهتر استفاده می‌شوند.

2- استفاده از تقویم اقتصادی

در تحلیل بنیادی، معامله‌گران می‌توانند از تقویم اقتصادی برای کمک به پیگیری رویدادهای مهم اقتصادی (مانند نرخ تورم و نرخ بهره) استفاده کنند.

آموزش اصولی صفر تا صد فارکس

ورود به بازار فارکس برای کسانی که تازه می‌خواهند در این بازار بین‌المللی فعالیت کنند، نیازمند آموزش و درک بنیادی و اصولی مفاهیم بازار است. آموزش مفاهیم ابتدایی فارکس مانند جفت‌ارزها، نرخ‌های برابری ارز، اختلاف قیمت‌ها (اسپرد)، اهرم (لوریج) و سایر اصطلاحات پایه فارکس گام اول ورود به بزرگترین بازار مالی دنیا است.

پس از آن، نوبت به یادگیری دو شاخه اصلی تحلیل در فارکس شامل تحلیل تکنیکال (نمودارها و اندیکاتورها) و تحلیل بنیادی (اقتصاد و اخبار) است. با استفاده از حساب‌های آزمایشی برای تقویت مهارت‌های معاملاتی و آزمایش استراتژی‌های مختلف، ورود شما به بازار معاملات آنلاین فارکس و کسب درآمد دلاری واقعی، هموارتر می‌شود.

در نهایت مدیریت سرمایه در بازار فارکس شما را از ضررهای بزرگ حفظ می‌کند و به‌تدریج در افزایش سرمایه‌تان نیز مؤثر خواهد بود. این توانایی در کنترل ریسک و بهره‌برداری حداکثری از فرصت‌های موجود، کلید موفقیت در بازارهای مالی است.

آشنایی شما با بازار فارکس در چه سطحی است، در بخش نظرات برای ما بنویسید.